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Individuelles Portfolio
Die Idee
Das individuelle Portfolio basiert auf den persönlichen Zielen und Vorstellungen des Anlegers.
Dabei kann zwischen allen Anlageklassen, Risikoklassen, Währungen und Zielmärkten gewählt werden. Auch bestehende oder gewünschte aktive Fonds und Einzelwerte können in das Portfolio miteingebaut werden.
Für die Investition in die Anlageklassen werden ETFs, ETCs, Assetklassen-Indexfonds (nur mit Vermögensbetreuung), Einzelwerte oder aktive Fonds verwendet. Allerdings sind Zertifikate, Genussrechte, geschlossene Fonds oder sonstige Anlageinstrumente mit hochspekulativem Ansatz von unserer Empfehlungsliste ausgeschlossen und werden auch auf Wunsch nicht seitens der Honorarfinanz vermittelt.
Die Zielgruppe
Das individuelle Portfolio ist besonders für professionelle und erfahrene Anleger geeignet.
Oder auch für Selbstentscheider, die im Anschluss ihr Geld selber verwalten möchten. Das Spektrum reicht vom sicherheitsorientierten bis spekulativen Anleger. Der risikobehaftete Anteil beträgt somit zwischen 10 bis 100 Prozent.
Eine Portfoliokonstruktion auf wissenschaftlicher Basis ist nicht mehr gewährleistet. Der Anleger lässt somit seine eigene Meinung in die Gestaltung des Portfolios miteinfließen und beeinflusst somit mögliche, globale Renditeeffekte und erhöht damit die Risiken.
Sie haben Fragen zum individuellen Portfolio?
Beraten Sie sich ganz in Ruhe mit einem Honorarberater Ihres Vertrauens.
Steckbrief
| Strategie | individuell |
| Risikoklasse | sicherheitsorientiert bis spekulativ |
| Anlageklassen | Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe |
| Produkte | Assetklassen-Indexfonds, ETFs, ETCs, Einzelwert, aktive Fonds |
| Anzahl Positionen | individuell |
| Kosten | je nach Anlageinstrument und Risikoklasse |
| Mindestanlage | keine |
| Sparplanfähig | individuell |
| Selbstentscheider | |
| Steuerlich optimierbar | individuell |
| Anlagehorizont | individuell |
| Anlageziel | individuell |
| Geschätzte Zielrendite | je nach Risikoklasse und Anlagestrategie |
