Allwetter-Portfolio

Das Allwetter-Portfolio (All Weather Portfolio) basiert auf einer Strategie von Ray Dalio, dem Gründer des weltgrößten Hedgefonds, und wird deshalb auch als Ray Dalio All Weather Portfolio bezeichnet. Ray Dalio hat ein Konzept entwickelt, das für alle Anlageklassen eine Strategie für alle Marktphasen bereitstellt. Es wird von Großanlegern und jedem vierten Pensionsfonds in den USA für die Verwaltung der Pensionsgelder genutzt.

Dalio kam auf die Idee, die Anlageklasse nicht ausschließlich anhand ihrer Rendite zu bewerten. Aktien, Anleihen, inkl. Staatsanleihen und Rohstoffe, werden im Ray Dalio Portfolio nach Ihrem Risiko in unterschiedlichen Marktlagen beurteilt. Ziel des Allwetter-Portfolios ist es, Geld mit geringem Risiko und gleichzeitig mit guter Rendite anzulegen, um das Vermögen in guten sowie in schlechten Marktphasen zu mehren. Die von Dalio definierten Marktphasen beinhalten steigende als auch fallende Inflation und anziehendes und abnehmendes Wachstum.

Der Allwetter-Ansatz ist auch unter dem Schlagwort „Risk-Parity Ansatz“ bekannt. Wir haben diese Strategie mit einem globalen Ansatz perfektioniert und erzielen damit eine größere Streuung an den Kapitalmärkten und reduzieren so das Risiko.

Mit seiner festen Risikostruktur ist das Allwetter-Portfolio für gewinnorientierte Anleger geeignet. Der risikobehaftete Anteil des Portfolios liegt konstant bei 45 Prozent. Das Risiko unterliegt den Schwankungen der Aktien und Rohstoffmärkte

Das Ray Dalio All Weather Portfolio eignet sich besonders für Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 8 Jahren. Die Strategie dient also zum langfristigen Vermögensaufbau. Das Allwetter-Portfolio ist für Anleger geeignet, die eher eine ruhige und konstante Wertentwicklung am Kapitalmarkt anstreben. Die langfristig geschätzte Rendite liegt zwischen 4 und 6 Prozent pro Jahr.