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Allwetter-Portfolio
Das Allwetter-Portfolio (All Weather Portfolio) basiert auf einer Strategie von Ray Dalio, dem Gründer des weltgrößten Hedgefonds, und wird deshalb auch als Ray Dalio All Weather Portfolio bezeichnet. Ray Dalio hat ein Konzept entwickelt, das für alle Anlageklassen eine Strategie für alle Marktphasen bereitstellt. Es wird von Großanlegern und jedem vierten Pensionsfonds in den USA für die Verwaltung der Pensionsgelder genutzt.
Die Idee des Allwetter-Portfolios
Dalio kam auf die Idee, die Anlageklasse nicht ausschließlich anhand ihrer Rendite zu bewerten. Aktien, Anleihen, inkl. Staatsanleihen und Rohstoffe, werden im Ray Dalio Portfolio nach Ihrem Risiko in unterschiedlichen Marktlagen beurteilt. Ziel des Allwetter-Portfolios ist es, Geld mit geringem Risiko und gleichzeitig mit guter Rendite anzulegen, um das Vermögen in guten sowie in schlechten Marktphasen zu mehren. Die von Dalio definierten Marktphasen beinhalten steigende als auch fallende Inflation und anziehendes und abnehmendes Wachstum.
Der Allwetter-Ansatz ist auch unter dem Schlagwort „Risk-Parity Ansatz“ bekannt. Wir haben diese Strategie mit einem globalen Ansatz perfektioniert und erzielen damit eine größere Streuung an den Kapitalmärkten und reduzieren so das Risiko.
Die Zielgruppe des Allwetter-Portfolios
Mit seiner festen Risikostruktur ist das Allwetter-Portfolio für gewinnorientierte Anleger geeignet. Der risikobehaftete Anteil des Portfolios liegt konstant bei 45 Prozent. Das Risiko unterliegt den Schwankungen der Aktien und Rohstoffmärkte
Das Ray Dalio All Weather Portfolio eignet sich besonders für Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 8 Jahren. Die Strategie dient also zum langfristigen Vermögensaufbau. Das Allwetter-Portfolio ist für Anleger geeignet, die eher eine ruhige und konstante Wertentwicklung am Kapitalmarkt anstreben. Die langfristig geschätzte Rendite liegt zwischen 4 und 6 Prozent pro Jahr.
Der Allwetter-Portfolio Steckbrief
| Strategie | globaler Risk-Parity-Ansatz |
| Risikoklasse | gewinnorientiert |
| Anlageklassen | Aktien, Anleihen (Staatsanleihen), Rohstoffe, Gold |
| Produkte | Assetklassen-Indexfonds, ETFs |
| Anzahl Positionen | über 11.000 |
| Kosten | ca. 0,38 % TER Portfolio |
| Mindestanlage | 100.000 € |
| Sparplanfähig | |
| Selbstentscheider | |
| Steuerlich optimierbar | |
| Anlagehorizont | mind. 8 Jahre |
| Anlageziel | Altersvorsorge und langfristiger Vermögensaufbau |
| Geschätzte Zielrendite | Rendite von ca. 4-6% pro Jahr |
Allwetter-Portfolio mit ETFs
Exchange Traded Funds (ETFs) sind börsengehandelte Indexfonds, welche die Wertentwicklung eines Indexes abbilden. Sie sind eine gute Möglichkeit, das Allwetter-Portfolio flexibel und einfach umzusetzen. ETFs stellen eine kostengünstige Anlagemöglichkeit für private Anleger dar. Das Allwetter-Portfolio mit ETFs kann eine Investition in Aktien, Anleihen, Rohstoffe und weitere Anlageklassen ermöglichen. Wir beraten Sie gerne ausführlich zu den Möglichkeiten der ETFs und dem Ray Dalio Investment Portfolio.
Sie haben Fragen zum Allwetter-Portfolio?
Beraten Sie sich ganz in Ruhe mit einem Honorarberater Ihres Vertrauens.
Lernen Sie unsere weiteren Portfolio Strategien kennen
Neben dem Allwetter-Portfolio können Sie bei uns auch nach den Grundsätzen des wirtschaftlichen Portfolios Geld anlegen, nachhaltig investieren oder sich ein individuelles Portfolio zusammenstellen.
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Davor HorvatDavor Horvat ist seit 1995 in der Finanzbranche tätig. Als staatlich zugelassener Honorar-Anlageberater konzentriert er sich auf ganzheitliche Finanz- und Liquiditätsplanung mit Fokus auf Exchange Traded Funds (ETFs). Davor Horvat ist Gründer und Vorstand der Honorarfinanz AG. Seine mehr als 25-jährige Erfahrung in der Finanzbranche gibt er in zahlreichen Publikationen und Interviews, aber auch in Seminaren an Anleger weiter.
